Vietinbank Hà Nội rao bán khoản nợ 74 tỷ đồng tại TH1

Theo đó, tổng dư nợ của TH1 tại Vietinbank Hà Nội tính đến ngày 30/11/2017 là hơn 74 tỷ đồng, gồm: dư nợ gốc 63,9 tỷ đồng và nợ lãi 10,2 tỷ đồng.

Tài sản thế chấp bổ sung là Quyền đòi nợ luân chuyển trị giá tối thiểu bằng giá trị giới hạn tín dụng mà VietinBank Hà Nội cấp cho TH1 trị giá 80 tỷ đồng theo Hợp đồng thế chấp số 01/2015-HĐTC/NHCT106-GENERALEXIM ngày 15/9/2015.

Theo báo cáo tài chính soát xét bán niên 2017, khoản vay của TH1 đối với Vietinbank Hà Nội có hiệu lực từ 15/9/2015 đến 31/8/2016; lãi suất cho vay của từng khoản nợ là lãi suất được ghi trên từng giấy nợ và được điều chỉnh 1 tháng/lần, lãi suất phạt nợ gốc là 150% lãi suất cho vay trong hạn.

HT1 vay khoản này để bổ sung vốn lưu động phục vụ mục đích kinh doanh xuất nhập khẩu. Đến ngày 30/6/2017, số dư nợ vay là 2,84 triệu USD (tương đương 64,9 tỷ đồng).

TH1 được thành lập năm 1981, cổ phần hoá vào năm 2006 và chính thức niêm yết trên sàn HNX vào cuối năm 2011, từng là một trong những doanh nghiệp lớn về xuất khẩu nông sản (năm 2007 lọt top 10 doanh nghiệp xuất khẩu cà phê lớn nhất nước; năm 2009 là một trong những doanh nghiệp xuất khẩu điều lớn của Việt Nam với kim ngạch 2,9 triệu USD).

Tuy nhiên, kể từ khi bước chân vào đầu tư tài chính, kết quả kinh doanh của TH1 đã xuống dốc nhanh chóng, bắt đầu từ năm 2012. Nguyên nhân chính xuất phát từ biến động tỷ giá dẫn đến lỗ chênh lệch tỷ giá, thị trường chứng khoán tiếp tục sụt giảm nên phải trích lập dự phòng đầu tư chứng khoán.

Năm 2015, TH1 chính thức báo lỗ nặng hơn 134 tỷ đồng; năm 2016, TH1 lỗ thêm gần 134 tỷ đồng. 9 tháng đầu năm 2017, TH1 lỗ thêm hơn 5 tỷ đồng, kéo lỗ lũy kế tính đến 30/09/2017 lên con số đến 139,5 tỷ đồng (cao hơn 4 tỷ đồng so với vốn điều lệ của Công ty). Nếu kết quả kinh doanh năm 2017 không thể cải thiện, TH1 sẽ chính thức bị hủy niêm yết do thua lỗ 3 năm liên tiếp.

Hiện tình hình tài chính của HT1 đang rất xấu. Tính đến ngày 30/9/2017, tài sản ngắn hạn của TH1 là 771,5 tỷ đồng, trong đó các khoản phải thu ngắn hạn là 590,7 tỷ đồng (chiếm 76,5%). Nợ xấu lên đến 199 tỷ đồng và Công ty đã phải trích lập 100% cho các khoản này.

Nợ phải trả đến hết quý III/2017 là 907 tỷ đồng, đa phần là nợ ngắn hạn (848 tỷ đồng). Như vậy nợ ngắn hạn đã cao hơn tài sản ngắn hạn (848/771 tỷ đồng). Nợ vay ngắn hạn là 642 tỷ đồng, nợ vay dài hạn là 38 tỷ đồng, như vậy tổng nợ vay là 680 tỷ đồng, gấp 15 lần vốn chủ sở hữu (44 tỷ đồng).

Đáng chú ý tất cả các khoản nợ vay ngân hàng của TH1 đều đã quá hạn thanh toán.