Thủ đoạn núp bóng doanh nghiệp hoạt động 'tín dụng đen' tại Quảng Nam

UBND tỉnh Quảng Nam vừa có văn bản về việc phối hợp, hỗ trợ lực lượng Công an thực hiện đợt cao điểm tấn công, trấn áp tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”.

Theo UBND tỉnh Quảng Nam, thời gian gần đây, địa phương xuất hiện một số phương thức, thủ đoạn mới, biến tướng, lợi dụng công nghệ cao, núp bóng doanh nghiệp thực hiện các hành vi cho vay lãi nặng, đòi nợ trái pháp luật gây bức xúc dư luận, ảnh hưởng đến an ninh, trật tự. 

Nguyên nhân là do ảnh hưởng của nền kinh tế gặp nhiều khó khăn, phục hồi chậm sau đại dịch Covid-19; nạn thất nghiệp tăng cao, một bộ phận người dân vì nhiều lý do khác nhau có nhu cầu vay vốn nhanh, không cần thế chấp tài sản; công tác tuyên truyền, phổ biến về phương thức, thủ đoạn, hậu quả của “tín dụng đen” còn hạn chế, hiệu quả chưa cao; công tác quản lý Nhà nước một số lĩnh vực còn có sơ hở, thiếu sót để các đối tượng xấu lợi dụng hoạt động... 

Qua đó, UBND tỉnh Quảng Nam yêu cầu các Sở, Ban, ngành căn cứ chức năng, nhiệm vụ được giao có kế hoạch, hướng dẫn chỉ đạo cụ thể các cơ quan, đơn vị theo ngành dọc triển khai thực hiện có hiệu quả các mặt công tác phòng ngừa, đấu tranh với các loại tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” thuộc lĩnh vực, ngành, đơn vị quản lý; tích cực phối hợp, tham gia cùng lực lượng Công an thực hiện hiệu quả đợt cao điểm tấn công, trấn áp tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”. 

Bên cạnh đó, các đơn vị liên quan tổ chức tuyên truyền giáo dục, vận động cán bộ, công chức, viên chức, người lao động không tham gia các hoạt động “tín dụng đen”, mua bán, chiếm đoạt thông tin, dữ liệu cá nhân hoặc sử dụng danh nghĩa cơ quan, đơn vị, giấy tờ công tác để cầm cố, thế chấp vay nợ, đòi nợ.

Công an tỉnh tiếp tục thực hiện tốt vai trò nòng cốt trong công tác phòng ngừa, đấu tranh với các loại tội phạm và hành vi vi phạm pháp luật; chủ động nắm chắc tình hình địa bàn, rà soát, lên danh sách, quản lý chặt chẽ các đối tượng, băng nhóm có điều kiện, khả năng và biểu hiện nghi vấn hoạt động “tín dụng đen”; kịp thời phát hiện, đấu tranh triệt phá và xử lý triệt để các băng nhóm, đối tượng hoạt động liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”. 

Đơn vị phối hợp với các Sở, ngành liên quan tiến hành thanh tra, kiểm tra các tổ chức tín dụng, công ty tài chính, văn phòng, công ty tư vấn luật núp bóng đòi nợ thuê, doanh nghiệp, trung gian thanh toán, ví điện tử trên địa bàn để kịp thời phát hiện, xử lý nghiêm các hành vi có liên quan đến “tín dụng đen”. 

Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Quảng Nam, Sở Thông tin và Truyền thông phối hợp với Công an tỉnh triển khai thực hiện các giải pháp nhằm hạn chế các nguyên nhân, điều kiện hoạt động của “tín dụng đen”, trọng tâm là: Ứng dụng Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, đối sánh dữ liệu của ngành Ngân hàng, làm sạch dữ liệu thông tin khách hàng vay, loại bỏ tài khoản “ảo”, phục vụ cho vay tín dụng tiêu dùng; 

Đối sánh dữ liệu, làm sạch thông tin thuê bao di động, loại bỏ sim “rác’; đề xuất, kiến nghị ngăn chặn các Website, ứng dụng (App) hoạt động tín dụng không đăng ký địa chỉ cụ thể, có biểu hiện hoạt động “tín dụng đen”…